Buch lesen: «54000$ в час, или Как инвестировать в Bitcoin?»

54000$ в час или как инвестировать в Bitcoin?

Криптомания

Братья Уинклвосс (Winklevoss) вложили в 2013 году 11 миллионов долларов в Bitcoin. Через четыре года, в конце 2017, года после того как цена Bitcoin достигла 19000 долларов за Bitcoin они стали миллиардерами и стоимость принадлежащей им криптовалюты составила более миллиарда долларов. Это впечатляющий пример удачного инвестирования. В среднем состояние братьев увеличивалось с момента приобретения Bitcoin на 54000 долларов в час. Они просто купили правильную валюту в правильное время.

Что представляет собой криптовалюта? Кто её создаёт и от чего зависит её рост? Стоит ли инвестировать в Bitcoin или уже поздно? Неизвестно, останется ли Bitcoin лидером среди криптовалют, но совершенно очевидно, что за “виртуальными деньгами” будущее и мы находимся только в начале пути.

Еще несколько фактов из мира криптовалют, характеризующих их популярность. Bitcoin вырос в цене более, чем в 10000 раз с 2008 года и на конец 2017 года его капитализация превышала половину стоимости всех компаний в России.

Япония и Южная Корея объединились для развития технологии блокчейн.

Появился первый инвестиционный децентрализованный хедж фонд, работающий с криптовалютами.

Крупнейший банк Goldman Sachs начал работать с Bitcoin.

Ежедневный оборот в мире на рынке криптовалют, где Bitcoin имеет доминирующее значение сравнялся в 2017 году с оборотом фондовой биржи в Нью-Йорке и составляет около 50 миллиардов долларов.

В Болгарии власти стали обладателями криптовалюты на сумму около 3 миллиардов долларов. Это составляет пятую часть государственного долга страны.

Криптомания дошла даже до Северной Кореи, которую обвиняют во взломе южнокорейской криптобиржи Youbit и похищении 17% активов. Осведомлённые лица утверждают, что северокорейский режим собирается завладеть как можно больше Bitcoin с помощью вирусов и собственного майнинга. Как это не смешно звучит, но корейцы решили использовать для обеспечения энергией майнинговых ферм уголь, запрещённый к вывозу из страны в результате санкций. Поэтому в Северной Корее Bitcoin будут “производить” из угля.

Люди привыкли, что во всём мире для расчётов используются доллары,евро, швейцарский франк, австралийский, японская иена, канадский доллар и другие валюты. Они считают их стабильными и надёжными. Настоящие деньги, по мнению большинства, – это то, что можно положить и держать в кармане или кошельке. Традиционные денежные единицы учреждены и контролируются странами, выпустившими эти валюты. Все они давно используются и самая старая из них – фунт стерлингов. Первые упоминания о нём датируются двенадцатым веком. Фунт, как известно, появился в англосаксонской Англии и был равен 240 серебряным пенни, эквиваленту одного фунта серебра. Сначала пенни изготавливались из чистого серебра, а в 1158 году король Генрих II учредил новую монету, которая содержала 0,925 (92,5%) серебра.

Каждое государство стремится оградить свой рынок и создаёт свои денежные знаки. Власти по своему усмотрению через созданные национальные банки уменьшать или увеличивать стоимость собственной валюты. Кризисы, спад экономики, войны время от времени заставляют государства искусственно менять правила игры на внутреннем рынке. Для этого есть много инструментов. Самое безобидное, например, правительства могут уменьшать или увеличивать банковские учётные ставки. Очень часто они просто печатают то количество денежных знаков, какое им необходимо и это обесценивает традиционные валюты. Манипулирование стоимостью национальных валют всегда ведётся, конечно, в интересах государства и далеко не всегда совпадают с интересами обычных участников рынка.

Как следствие, использование традиционных валют становится неэффективным и имеет больший риск для обычных, не связанных с банками участников рынка, поскольку  поведение валюты часто очень непредсказуемо и небезопасно для капитала. Главное отличие криптовалют от традиционных денег заключается в том, что они децентрализованы. Никто не может каким-либо образом изменить стоимость криптовалюты искусственно.

Bitcoin – это одна и первых виртуальных криптовалют. Но далеко не единственная. Bitcoin продемонстрировал невероятный рост в 2017 году, но в его тени остались многие криптовалюты, которые сейчас недооценены и имеют не меньший потенциал для инвестирования. Поэтому, сначала, несколько слов  том, на какие криптовалюты стоит обратить внимание в ближайшее время для того, чтобы получить возможность заработать, как братья Winklewoss.

Ещё раз нужно сказать, что инвестировать в криптовалюты не поздно. Этот рынок только начинает развиваться. Если “вскочить” на нужную волну сейчас, это может стать лучшим вложением денег. После падения Bitcoin  в конце 2017 года, все вдруг решили, что цена на эту криптовалюту достигла “потолка” и больше нет смысла в него вкладывать. На самом деле, это не так. Никто не может знать, где у Bitcoin потолок. Такая реакция очень традиционна для “толпы” на фондовых и валютных рынках и опытные люди регулярно делают деньги, в то время, как большинство, потеряв неудачно вложенные средства, приходит к выводу, что тот или иной финансовый инструмент достиг “дна” или “потолка”. На самом деле, можно выиграть, если действовать против большинства. Быть на шаг впереди них.

В мире существует сейчас большое количество криптовалют. Можно сказать, что на сегодняшний день их чересчур много. Как выбрать “правильную”?

Инвестирование всегда эффективно, если выбор сделан обдуманно. При этом нужно помнить, что на рынках можно заработать хорошие деньги на росте стоимости криптовалюты, но, с другой стороны, есть большой риск их потерять. Какие основные характеристики должны быть учтены перед инвестированием в криптовалюту?

Это–  распостранённость, то есть насколько популярна криптовалюта в качестве средства платежа в крупных розничных онлайн-магазинах. Помимо этого, большое значение имеет метод верификации, влияющий на скорость транзакций, рыночная капитализация и ежедневный объем торгов.

Использование криптовалюты для онлайн торговли – важный параметр, показывающий какие именно магазины, сети, компании принимают её к оплате. Некоторые криптографические койны созданы для иных целей, и они не предназначены для обмена на товары, но большинство криптовалют из первой десятки, как и Bitcoin, широко используются в розничных продажах и для расчётов в различных онлайн-сервисах.

Метод верификации – это одно из главных отличий криптовалют. Самый старый, но с другой стороны, самый проверенный метод –  «Доказательство работы», proof-of-work (POW). Для этого компьютер майнера должен решить сложную математическую задачу, чтобы получить право верифицировать транзакцию. Именно за это майнеры получают вознаграждение. Недостаток метода – процесс поглощает большое количество энергии. Другой метод,  Proof-of-Stake (POS) требует доказательство доли владения. Он требует меньшей вычислительной мощности компьютера.

Рыночная капитализация и объем ежедневной торговли – показатели популярности “виртуальных денег”.  Капитализация криптовалют – это общая стоимость всех виртуальных денежных единиц, находящихся в обращении. Высокая рыночная капитализация говорит о высокой ценности криптовалюты для инвестирования. Но нужно помнить, что ежедневный объем торгов валютами более важен, чем рыночная капитализация. Ниже, на скриншоте – капитализация и ежедневный оборот по 20 крупнейшим криптовалютам на начало 2018 года. Источник – Coinmarketcap.

Как появился Bitcoin?

Bitcoin остаётся самой востребованной криптовалютой и, по сути, он дал толчок для развития нового направления интернет индустрии. Создателем этой криптовалюты считают японца Сатоши Накамото. Это имя хранит много тайн. Об этом человеке известно только имя, но никто его никогда не видел. Никто не знает, кто скрывается под этим именем – мужчина или женщина, один человек или группа лиц. Он создал Bitcoin в 2008 году, а в 2011 он исчез из онлайн   пространства после того, как представил революционную модель виртуальной валюты. Предпринималось много попыток его найти, но они были безуспешны. Последняя из них – в 2014 году, когда в журнале Newsweek вышла сенсационная статья, в которой утверждалось, что имя основателя Bitcoin раскрыто. Журналистка Лия Гудман сообщила, что это 64-летний американец японского происхождения Дориан Сатоши Накамото. Но позже это не подтвердилось и информацию опроверг сам Дориан.

В 2008 году, когда был создан Bitcoin, он воспринимался, как очень странная, непонятная и ненужная выдумка программистов. Действительно, сложно понять, как будет функционировать денежная единица, которую нельзя держать в руках. Более того, непонятно, как она появляется, кто и где её производит. Первое упоминание датируется 18 августа 2008 года. В этот день зарегистрировано доменное имя bitcoin.com. Примерно через два месяца был опубликован официальный документ, который ознакомил интернет-общественность с принципами функционирования виртуальной валюты. Он назывался «Bitcoin P2P e-cash paper».

Накамото не терял время и 3 января 2009 года был создан первый блок Bitcoin, а 5 января произведена первая транзакция или первый обмен криптовалюты на традиционную валюту. Курс биткойн тогда равнялся 1,3$. Спустя почти восемь лет, в конце 2017 года его курс достиг максимальной величины 20000$. Правда, позже он снизился до 14000$. Бурный рост его стоимости, сопровождавшийся восторженными прогнозами сменился разочарованием и сомнениями относительно его будущего.

Тем не менее,   Bitcoin компенсировал потерянное и сейчас остаётся самой популярной криптовалютой в мире. Другие койны также укрепили свои позиции – людей привлекают демократичность невозможностью манипулировать стоимостью крупными банками и инвестиционными фондами. Рост стоимости криптовалют привлёк много людей. О Bitcoin cейчас знают все. Несмотря на это большинство не понимает, как это валюта функционирует, где она выпускается, как её купить или продать.

Самый главный вопрос: какие возможности Bitcoin предоставляет для эффективного инвестирования и увеличения собственного капитала?

Перспективы впечатляют: через несколько лет Bitcoin или, может быть, другая криптовалюта, может стать основной расчетной денежной единицей в мире. Даже несмотря на активное противодействие для его использования со стороны отдельных стран.

К примеру, в России и Китае хотят ограничить применение криптовалют. Для России это традиционно – запрещать “на всякий случай”, “чтобы не было войны”. А во, например, в Швейцарии и, как отмечалось выше, в Южной Корее и Японии, наоборот убирают барьеры для обращения Bitcoin.

Если посмотреть на приведенный ниже годовой график, то не остаётся сомнений в том, что, несмотря на юридическую неопределённость интерес к инвестиции в Bitcoin росли по экспоненте. Ниже – скриншот с сайта Coindesk 22.12.2017.

Что, собственно, представляет Bitcoin? Стоит ли в него вкладывать и как это сделать?  Чтобы лучше понять это, нужно вспомнить, как он появился.

В ноябре 2017 было известно о 1324 криптовалют в мире. С каждым днём их становится больше. Можно назвать шесть самых популярных и

распостранённых – это Litcoin, Ethereum, Zcash, Dash, Ripple, Monero. Конечно, среди них Bitcoin – король криптовалют с суммарным оборотом превышающим все шесть вышеуказанных.

Криптовалюты, отличные от Bitcoin, называют альткойнами (альтернативными валютами). Bitcoin остаётся на сегодня самой сильной криптовалют среди сотен других. Справедливости ради, нужно отметить, что Ethereum в буквальном смысле уже “наступает ему на пятки”.

Прошло 8 лет с момента создания Bitcoin и , хотя он не был первой виртуальной валютой появившейся в мире, стал самой популярной из первых.

Фактически с тех пор как был создан интернет, предпринимались попытки для создания виртуальной валюты. Например, ECash появилась на 13 лет раньше, в 1995 году. Её изобрёл David Chaum. Некоторые её функции были позже использованы при создании Bitcoin. Она не получила развития. Основная причина – она была централизована. Иными словами она зависела от банков.

Известно о ещё двух программистах которые пытались запустить свою собственную криптовалюту. Это были Wei Dai и Nick Szabo. Первый ещё в 1998 году опубликовал описание “b-money”, систему анонимных электронных платежей. Nick Szabo придумал систему “bit gold”. Она уже имела похожие идеи, которые были позже применены в Bitcoin – от пользователей, при создании денежной единицы, требовалось получить “доказательства проделанной работы” (“proof of wok”). Для этого надо было решить криптографическую задачу и опубликовать решение. Позднее Hal Finney развил эту идею и ввёл элемент цепного решения задачи – блокчейн. Каждый пользователь для создания криптоденег (cryptocurrency) должен был решить свою индивидуальную задачу, которая в то же время являлась частью общей.

Первая информация о Bitcoin появилась в 2008 году. Это была очень необычная идея. Когда мы говорим о валютах вообще, включая криптовалюту, люди представляют себе физические аналоги в виде купюр или монет. Использование бумажных и металлических денег – это главное свойство традиционных валют. Криптовалюты абсолютно отличается в этом отношении. Они существуют только в виде кода. Криптовалюту нельзя хранить в бумажнике или в кармане. Традиционные валюты производятся национальными банками стран, Bitcoin создаётся с помощью специальной процедуры, которая носит название “майнинг”. Для этого используется оборудование, которое совсем не похоже на печатный станок, используемый для эмиссии традиционных валют.

Майнинг – это решение сложных математических уравнений с целью получения вознаграждения. Когда задача решена, исполнитель получает вознаграждение в виде Bitcoin. Сатоши Накамото первым совершил майнинг Bitcoin и создал 50 биткойн. Программист Hal Finney, упомянутый выше, был вторым. Он загрузил соответствующее программное обеспечение и произвел 10 Bitcoin. После этого Hal совершил первый в мире криптовалюты на доллары. Когда были получены первые Bitcoin, их стоимость была низкой. Неудивительно, ведь на тот момент они никому не были нужны. В 2009 году обладатель 10000

биткойн мог купить только 2 пиццы. В декабре 2017, к моменту написания книги, даже с учётом падения стоимости, такое же количество криптовалюты равнялось примерно 138 миллионов долларов. После покупки двух пицц у владельца бы осталось солидная сдача, на которую он мог бы купить целую сеть по продаже пиццы.

Первыми, кто откликнулся на появление биткойн , к сожалению, был криминальный мир. Bitcoin вскоре после его появления стал быстро расти в цене и одновременно зарабатывал сомнительную репутацию. Тем не менее, ”серые” сайты, такие как Silk Road, дали хороший старт для Bitcoin.

Silk Road представлял собой торговую площадку для анонимных продаж. Там процветала торговля психотропными средствами и порнографией, хотя и был запрещён явный криминал в виде торговли крадеными банковскими картами, услугами киллеров и персональными данными. Bitcoin пришёлся очень кстати. Годовой оборот Silk Road достигал 15 миллионов долларов, большая часть операций производилась через Bitcoin.com. Несколько тысяч продавцов наркотиков и сильнодействующих лекарственных средств ежедневно обслуживали сотню тысяч покупателей. Естественно, Silk Road был вскоре закрыт, причём дважды. ФБР конфисковала биткойны. Так Bitcoin приобрёл дурную славу в глазах общественности. Одновременно с этим он потерял часть своей стоимости – курс упал в октябре 2013 года со 124 до 87 долларов.

После закрытия Silk Road потребовалось годы, чтобы изменить отношение людей к этой криптовалюте и к настоящему времени Bitcoin стал наиболее выгодным вложением для многочисленных инвесторов, привлёк внимание крупных банков и таких компаний, как Microsoft и Dell. Его будущее уже не кажется неопределённым и курс его продолжает расти. 17 декабря 2017 года стоимость достигла величины 19000 долларов и позже 20000$ за Bitcoin. Даже с учётом падения 22 декабря 2017, его курс увеличился более, чем в 100 раз за 4 года.