Психология в трейдинге: руководство для начинающих и опытных трейдеров
TextЖелание отыграться
Еще одна вечная проблема – желание отыграться. Обратите внимание: в самом слове «отыграться» видна однозначная отсылка к игре. Но трейдинг должен являться для вас чем-то большим, чем развлечением и способом пощекотать нервы.
Пытаясь отыграться, человек стремится вернуть себе ощущение «непобежденности». Такие люди могут играть на интерес, очки, ничего не стоящие материальные предметы, позволяющие вести счет. Желание победить остальных, доказать собственное превосходство, нежелание проигрывать толкают их продолжать.
В трейдинге желание отыграться приводит к серьезным проблемам. Человек теряет контроль над рисками, перестает анализировать рыночную ситуацию, спешит заключить новую сделку, не заботясь о рациональности своих действий.
Другая причина для «отыгрыша» – это потеря финансов вместо их приумножения. Представьте себе человека, который решил уделить несколько часов заработку на финансовом рынке, запустил терминал, провел анализ ситуации, заключил несколько сделок, но они принесли ему не прибыль, а убыток.
Что теперь делать трейдеру? Он пришел сегодня на рынок, чтобы заработать денег, но вместо этого потерял! Если он использует систему ограничения убытков на день, то неприятности торгового характера будут исчерпаны.
Если же он не может ограничивать себя, то жди беды. Человеку, испытывающему желание отыграться из-за финансовых потерь, свойственны:
– спешка;
– необъективность в принятии торговых решений;
– готовность идти на высокий риск.
Спешка, желание как можно скорее вернуть утраченное абсолютно понятны. Трейдер приходит на рынок не терять деньги, а зарабатывать. Получив несколько убытков, торговец меняет свой план на день: теперь он хочет не победоносно закончить день, а просто вернуть потери. Такие мысли не позволяют человеку остановиться и заново рассмотреть рынок, ведь вполне возможно, что он просто-напросто неудобен сегодня для применения выбранной торговой стратегии.
Сохранив хладнокровие, трейдер сможет или сразу отказаться от идеи продолжения торговли, воспользовавшись правилом ограничения размера убытка на день, или провести анализ и прийти к выводу, что неудачи связаны с плохим состоянием рынка.
Необъективность в принятии торговых решений очевидна – к ней ведет любое эмоциональное состояние торговца, далекое от равновесного.
Возможно, трейдер будет винить себя или рынок, будет напуган потерями или раздражен из-за того, что все идет не по плану. В любом случае, пытаясь отбить убытки, трейдер неизбежно становится жертвой своих же эмоций.
Готовность идти на высокий риск может показаться хорошей идеей в стремлении быстро отыграться. Всего-то надо увеличить сумму сделки, объем торговой операции и вернуть потери за одну удачную операцию!
Для этого нужно лишь получить от торговой стратегии надежный сигнал на заключение сделки. Требуется такая торговая ситуация на графике, при которой немыслимо ошибиться.
Всё элементарно… но ситуаций с гарантированным доходом на финансовом рынке не бывает. Торговые сигналы нашей стратегии имеют разную степень надежности, но никогда не равны 100 %. Кроме того, рыночные обстоятельства не одинаковы при заключении сделок в разное время.
Когда трейдер хочет быстро отыграться, он ищет на графиках «идеальную» ситуацию для открытия позиции с повышенным риском. Но проблема состоит в том, что никакой ценовой график не гарантирует успешного развития событий.
Вероятность закрытия сделки с убытком сохраняется в любом случае. Если произойдет очередное неблагоприятное событие, и сделка завершится убытком, потери трейдера за этот день могут оказаться огромными, с учетом «ва-банка» в последней торговой операции.
Если же и после произошедшего трейдер продолжает торги, то можно уверенно говорить об игромании и необходимости завершения трейдерской карьеры.
Желание отыграться может появиться и вследствие «механической» ошибки. Например, можно случайно заключить сделку не по тому активу, по которому вы планировали. В итоге «неправильная» позиция закрывается с убытком, а «правильная» показывает рекордный рост. Обидно!
Еще один пример – заключение сделки большим объемом, чем планировалось. Например, вместо 1 лота вы случайно выставили 10.
Механические ошибки часто совершаются из-за спешки или невнимательности. Такие ситуации не зависят от качества проведенного нами анализа рынка, а также лишь косвенно связаны с выбранной нами стратегией или профессиональным уровнем.
А иногда трейдеру откровенно не везет: в последнюю секунду график вдруг делает резкий скачок и решает судьбу торговой операции в сторону убытка.
В этом случае трейдер также может испытать желание отыграться, ведь данного убытка могло бы и нет быть, если бы не пара секунд или несколько пунктов!
Рецепт для подобных ситуаций всё тот же: отстранитесь от торговли на время, необходимое для восстановления психологического равновесия. А лучше вообще откажитесь от любых действий на рынке до следующего дня.
«Будьте осторожны с желанием просто понаблюдать за ценовыми графиками»
Не пробуйте убеждать себя, что «торговать вы уже не будете и просто посмотрите».
Такой компромисс с самим собой может привести к внезапному появлению желания зайти в рынок, особенно если вы увидите на ценовом графике отличную, с вашей точки зрения, ситуацию.
Запомните: ощущение несправедливости, нечестности, понимание того, что произошла досадная ошибка, выводят трейдера из состояния психологического равновесия и не могут быть устранены здесь и сейчас. Прервите торговлю и займитесь чем-то другим.
Как вести себя при убытках
Убыточные сделки совершают все трейдеры без исключения. Конечно, если торговец за свою «карьеру» заключил всего десять сделок, то ему могло посчастливиться не повстречаться с убытками, но при длительной работе потери неизбежны.
Некоторые трейдеры настолько боятся убыточных сделок, что готовы любыми способами бороться с их появлением. Действительно, желание минимизировать количество убыточных сделок в торговле логично, но вопрос в том, какими средствами это делается.
Представьте, что у трейдера есть качественная стратегия, которая при грамотном использовании выдала за месяц 33 сигнала: 20 стали прибыльными, а 13 – убыточными. Предположим, что размеры убытка и прибыли по сделкам данной системы оказались примерно одинаковы.
В следующем месяце трейдер решил сократить количество убыточных сделок, модернизировав торговую стратегию. В погоне за желаемым он добавил в систему фильтры, сократив количество сигналов, чтобы повысить точность входов.
Здесь уместна поговорка: «Лучшее – враг хорошего». Сокращая количество сигналов, мы уменьшаем и ту прибыль, которую приносят успешные торговые операции. Этот профит ранее шел в том числе и на покрытие убытков по неудачным сделкам, но теперь, сократив общее количество рыночных операций, трейдер избавился не только от убыточных сделок, но и от прибыльных.
Каким теперь получится соотношение доходов к расходам – большой вопрос. Вполне возможно, минусовых сделок действительно станет меньше: не 13, а 10. Но и количество прибыльных операций сократится с 20 до 15.
Стратегии, перегруженные фильтрами, обремененные множественными правилами, нацеленными на повышение точности входа, нередко превращаются в сложные для восприятия и использования методы трейдинга.
«Результат торговли трейдера – это всегда сумма всех сделок за выбранный период»
Закрывать сделку с убытком неприятно. Это одна из причин, по которой трейдеры стараются сократить количество сделок с отрицательным результатом, а не увеличить количество сделок с положительным. Потеря денег оказывает сильное негативное воздействие на настроение человека, на его эмоциональное состояние.
Такая ситуация напоминает работу футбольного вратаря: никто не помнит, сколько ударов отбил вратарь за игру, зато количество пропущенных мячей запоминается навсегда.
Запомните: убыточная сделка – это нормально. Это часть торгового процесса. В том числе и убытки в силу механических и любых других «случайных» и «обидных» причин. Такие убыточные сделки можно считать исключением и их влияние на эмоциональное состояние трейдера более или менее понятно, особенно если человек недавно на финансовом рынке.
В остальных же ситуациях получение убытка нужно воспринимать как естественную часть торгового процесса. Это просто часть торговой статистики.
Если убытки на дистанции начинают перевешивать получаемый от прибыльных сделок доход, то это уже другое дело. Здесь появляются вопросы к качеству торговой стратегии, текущему состоянию рынка, к профессионализму торговца: правильно ли он понимает свою стратегию, не совершает ли ошибок.
В любом случае для установления причин убыточной торговли следует остановиться и провести анализ рыночного состояния, а также проанализировать заключенные сделки на предмет возможных ошибок.
В главе «Планирование дохода на день» я уже приводил пример, демонстрирующий важность соотношения профита к убыткам, и практическую бесполезность информации о чистой прибыли за отчетный период. Тема профит-фактора и математического ожидания выходит за пределы этой книги, но я очень рекомендую ознакомиться с этими рассчитываемыми величинами – они помогут вам проводить анализ эффективности торговли. К сожалению, они малоинформативны при использовании определенных техник управления капиталом, например, стратегии мартингейл и ее производными, но во многих иных случаях очень полезны.
Напоследок хочу привести еще один бытовой пример. Опытный человек никогда не закажет ровно 5 м2 плитки для отделки ванной комнаты площадью 5 м2. Всегда нужно принимать во внимание брак, бой и другие обстоятельства, которые сделают часть приобретенной вами плитки непригодной для использования. Что-то будет неудачно подрезано, а что-то расколется при разгрузке.
Мастера всегда заказывают на 10–20 % материалов больше, чем нужно по расчетам – они понимают, что эти дополнительные траты являются частью логистических, монтажных и иных процессов.
Убыточные сделки в трейдинге устроены так же. Нет смысла беспокоиться, если соотношение профита к убытку находится в плюсовой области и не демонстрирует устойчивого ухудшения результатов с течением времени.
Боязнь заключения сделки после демо
Иногда люди боятся заключать сделки на финансовом рынке. Довольно часто человек даже не понимает природу этого страха, ведь сумма сделки может быть минимальной, а финансовые последствия ничтожными.
Откуда же возникает страх? Причины могут быть совершенно банальными: например, трейдер уже имеет негативный торговый опыт и ему страшно, что ситуация повторится, и он потеряет деньги.
Боязнь остаться без депозита понятна, ведь эти финансы можно было потратить на приобретение товаров и услуг. А деньги – ресурс ограниченный.
Справиться с этим видом страха несложно: вне зависимости от величины депозита, заключайте сделки на минимально допустимые у брокера суммы.
На некоторых финансовых рынках есть специальные «переходные» счета, позволяющие совершить плавный переход с демо-счета на реальный депозит. На Forex такие счета называются центовыми – баланс трейдера там измеряется не в долларах США, а в центах. Кроме того, минимальный размер сделки снижен в 100 и более раз в сравнении с классическими счетами.
Получается, что человек торгует уже не на демо-счете, а на реальном депозите, но очень маленькими суммами. Когда трейдеру становится комфортна работа с малыми числами, он переходит на полноценный долларовый аккаунт.
На других финансовых рынках есть похожие возможности. Кроме того, центовые счета очень полезны для тестирования стратегий, индикаторов и других инструментов в условиях реального торгового счета.
С точки зрения психологии наиболее любопытна боязнь заключения сделок на реальном депозите после продолжительных тренировок на демо-счете. Многие трейдеры подмечают ситуации, когда им очень страшно открыть рыночную позицию на реале после демо, но редко кто пытается понять природу этого страха.
Казалось бы, если человек уделил много времени обучению и тренировкам на учебном аккаунте, он как никто готов к работе на реальных суммах. Но это не так.
Самым очевидным объяснением данного явления выступает психологическое состояние трейдера, который обучался на ничего не стоящих фантиках, а теперь рискует собственным капиталом. Однако все не так просто. Я обратил внимание, что сильные страхи при переходе с демо на реал испытывают и торговцы, для которых депозит на счете является существенной суммой, и торговцы, для которых убытки на реальном счете ничего не значат.
Если даже финансово обеспеченный человек испытывает ужас при переходе с демо на реальный счет, то в чем же причина? Откуда берутся столь сильные эмоции?
Все дело в боязни лишиться шанса изменить качество или образ своей жизни. Как правило, люди приходят в трейдинг, чтобы:
– обзавестись дополнительным источником заработка;
– уйти с работы по найму и перестать зависеть от работодателя;
– начать зарабатывать больше денег, чем возможно в их месте проживания;
– найти работу на фоне окружающей их безработицы;
– сократить и контролировать время, уделяемое процессу заработка денег;
– зарабатывать деньги, путешествуя по миру или периодически меня место проживания.
Все эти потребности могут быть удовлетворены в том случае, если человек научится зарабатывать деньги трейдингом. Если же у него ничего не получится, то он потеряет отличную возможность зарабатывать удаленно, без начальника, да еще и в удобные часы.
Тренируясь на демо-счете, человек затрачивает время, усилия, возможно, даже деньги, если приобретает литературу, берет платные уроки и так далее.
Переходя на реальный счет, трейдер будто готовится к сдаче важнейшего экзамена – ведь если у него ничего не получится, он не только зря потратил время и силы, но и остался без прекрасного шанса изменить свою жизнь к лучшему. Вот что является главной психологической причиной страха при переходе с демо на реал.
«Многие трейдеры вспоминают, что намеренно затягивали процесс перехода с демо-счета на реальный депозит, ведь пока они учились и тренировались на демо, они чувствовали, что заняты важным и нужным делом»
Необходимость хорошо обучиться выступала отговоркой от перехода к торгам на реальные деньги. Людям было страшно столкнуться с реальностью и на деле проверить свои навыки, ведь пока они учатся, они защищены от разочарования.
Что же делать, чтобы избежать этого страха?
Первое – не задерживайтесь на демо-счете. Конечно, обучение на демо обязательно для каждого новичка, ведь нужно познакомиться с торговой платформой, разобраться со вспомогательным инструментарием, протестировать стратегии. Но прятаться от реального трейдинга, когда необходимость в использовании учебного аккаунта уже отпала, неразумно.
Лучше всего продолжить работу на реальном депозите, пусть и небольшом. Во-первых, человек начнет понимать, чем отличается демо от реала в плане психологии торговли, столкнется с эмоциями и будет учиться им противостоять. Во-вторых, торговые условия на реальных счетах могут немного отличаться от стерильных условий демо. Может появиться задержка при открытии и закрытии позиции, необходимая брокеру для подбора контрагента, на некоторых активах не исключены проблемы с ликвидностью…
Начинающий трейдер может подумать, что чем дольше он будет обучаться на демо-счете, тем лучше. Но это ошибка. От тепличных условий желательно отказываться сразу после прохождения базового обучения.
Для каких-то отдельных задач учебный аккаунт потребуется и позже: например, для модернизации и тестирования своей стратегии, но все торговые действия желательно в разумные сроки перевести на реальный счет.
Второе – заставьте себя работать с минимально допускаемыми брокером суммами (даже в том случае, если ваш депозит позволяет открывать позиции в 10 раз большего объема).
Тем самым вы исключите волнение, связанное с потерей капитала. Кроме того, работу с минимальными суммами можно представить как продолжение обучения, просто в приближенных к полноценному трейдингу условиях. Вообще, манипулировать своим эмоциональным состоянием можно и нужно – об этом мы поговорим чуть позже.
Третье – начав заниматься трейдингом, сразу настройтесь на то, что стабильных финансовых результатов в ближайшее время не будет.
Бывает, что новички приходят на финансовый рынок, рассчитывая на скорый заработок. Люди планируют начать зарабатывать через пару недель или месяц, но такое развитие событий маловероятно. Получение разовой случайной прибыли и постоянная торговля в плюс – разные вещи.
Ни в коем случае не ставьте себе сроков, за которые вы «должны» начать зарабатывать на финансовом рынке. Уделите больше внимания обучению и практике, а не планам и подсчетам будущей прибыли.
Строя планы касательно размеров прибыли или сроков выхода на стабильный заработок, человек обзаводится завышенными ожиданиями. Далее эти ожидания и планы станут для него той самой высокой планкой, которую ему придется достигать при переходе с демо на реал, причем в сжатые сроки, чтобы не разочароваться в своей подготовке.
Первые небольшие финансовые успехи на реальном депозите у новичка с завышенными ожиданиями вызовут не воодушевление и желание стараться еще больше, изучая трейдинг и применяя полученные знания и навыки на практике, а негативные эмоции и раздражение. Завышенные ожидания часто подталкивают начинающих трейдеров к повышению рисков и увеличению торговых часов в день, что часто сопровождается сокращением перерывов в процессе торговли.
Существует ли стратегия идеального перехода с демонстрационного счета на реальный депозит? Конечно!
Трейдер, освоившись в терминале, изучив инструменты и выбрав на демо хотя бы одну стратегию, переходит на реальный счет, где работает с минимальными сделками. При этом он не увольняется с работы и продолжает получать зарплату. Он не строит планы по заработку и понимает, что на стабильные положительные результаты он выйдет минимум через несколько месяцев. Торговец не подыскивает себе в интернете яхту или дом, работая на рынке всего лишь пятый день. Он понимает, что результаты на демо-счете хоть и важны, но не являются доказательством его полной готовности к реальным торгам.
«Бросать работу ради трейдинга следует только в том случае, если эта работа начала мешать вам зарабатывать деньги»
Я сам смог окончательно отказаться от работы по найму и перейти на финансовый рынок не с первой попытки. В первый раз я бросил работу, посчитав, что уже довольно неплохо справляюсь с трейдингом и могу зарабатывать соразмерные деньги. Через полгода мне пришлось заново искать работу, потому что я ошибся.
Позже я изменил тактику и уже не старался убежать с работы, а просто изучал трейдинг в свободное время, причем делал это маниакально. Примерно через год я понял, что могу зарабатывать больше, если высвобожу время, занимаемое работой. В итоге я уволился и больше никогда ни на кого не работал.
В дальнейшем мне удалось диверсифицировать свои доходы, причем некоторые из них вышли за пределы финансовых рынков.
Что касается моего собственного опыта на демо-счете, то он был стандартным. На демо-счете я торговал от силы пару месяцев, и этого хватило, чтобы я посчитал себя безумно одаренным трейдером. Бросив работу, я перешел на реальный счет, имея четкие планы по заработку, ведь иного источника денег у меня не было.
Некоторое время мне даже удавалось зарабатывать деньги, достаточные для существования, но никакой прибыли для увеличения баланса счета и торгового оборота не оставалось. Можно сказать, я проедал доход. Это было топтание на месте, точку в котором поставил неудачный торговый период, заставивший меня вновь искать работу.
Как видите, я прошел совершенно стандартный путь успешного трейдера, со всеми ошибками, глупостями и самообманом. Но все это преодолимо. Получилось у меня – получится и у вас.